5G 話題堪稱近兩年最熱門投資標的,這股投資熱潮一路延燒至 ETF 市場,國內首檔追蹤 5G 指數的 ETF 日前掛牌上市,投資成分股涵蓋台積電 (2330-TW)、大立光 (3008-TW) 等權值股在市場掀起話題,事實上,ETF 挾低波動、配息穩定兩大優勢,向來是國內熱門投資商品,受益人數多達 80 萬人,隨著 AI、公司治理與 5G 產業話題熱議,帶動 ETF 商品越來越多元。
ETF 是 Exchange-Traded Fund 的縮寫,又名指數股票型基金,是被動追蹤某種指數的共同基金,投資人可透過投資某檔 ETF 參與產業趨勢,目前 ETF 種類包括股票、債券、黃金、原油等,其中債券 ETF 去年更因壽險資金瘋狂追捧,成為市場矚目焦點。
在退休理財加上資金去化需求推升 ETF 市場逐漸壯大,包括資金規模、掛牌檔數與交易金額比重也有逐步增長趨勢。根據統計,國內 2017 年 ETF 規模約 3499 億元,去年翻倍增加至 7392 億元,今年 10 月更突破兆元關卡規模跳增至 1.5 兆元;此外,受益人數也 2017 年 43.3 萬人次,今年 10 月受益人更增加至 80 萬人。
以股票 ETF 來說,包括元大台灣 50(0050-TW)、元大高股息 (0056-TW)、元大台灣 50 反 1(0063R-TW) 等都是資金長期追捧的熱門標的,其中元大高股息憑藉著配息優勢目前受益人數逾 15 萬人,元大台灣 50 受益人也高達 9 萬餘人。
隨著 AI、5G、公司治理等趨勢崛起,讓相關 ETF 產品也接連問市,包括國泰 AI+Robo(00737-TW)、台新全球 AI(00851-TW),另外,富邦公司治理 (00692-TW)、元大臺灣 ESG 永續 (00850-TW) 等就是因應公司治理趨勢而生的相關 ETF 商品。
ETF 靠著被動追蹤指數,波動度低且多數配息穩定,但也並非每檔 ETF 投資人都埋單,近年來不少 ETF 因大量贖回,導致基金規模低於 1 億元而被迫下市,以金融族群來說,目前市場僅元大 MSCI 金融股 ETF、富邦金融 ETF,其中富邦金融 ETF 因配息次數偏低,遠不及金融個股表現,投資人興趣缺缺,最後因大量贖回導致規模驟減,12 月 23 日即將下市。
法人認為,ETF 投資費用較低,且透過投資單一 ETF 就可參與產業多檔個股成長優勢,反向 ETF 在市場空頭時還有機會獲利,具備靈活操作特質,預期未來 ETF 在投信積極推動下,產品種類將持續百花齊放。