儘管數據亮眼,但疫情狀況曖昧不明,卻讓美國股市陷入盤整,反觀台股這陣子卻是強強滾,台灣加權股價成功站上 17,000 點。同時,鉅亨買基金推出台股基金限時0手續費的活動,讓你可以無痛投資,但台股基金怎麼挑?不同台股基金有什麼不一樣?
1. 台股輪動還將持續嗎?
近期,去年表現強勁的半導體、電子類股似乎都稍作休息,反而其他類股遍地開花。目前全球對台灣科技業的需求仍十分強勁,科技業未來並不看淡。然而,傳統產業雖然較科技股較少在媒體上曝光,然而從上圖來看,傳產股相較仍還有上漲空間(台灣發達指數是從台灣大中型股中剔除金融和科技類股編制而成的指數,可做觀察台灣傳產類股表現)。
台股輪動快速,且散戶容易被坑殺,對於投資人來說,用基金參與台股可以瞬間從散戶變投信,而且藉由分散投資更能提高長期勝率。
2. 台股中小型股競爭最激烈
截至 2021 年 3 月底中小型台股基金有近 88 檔基金,而且有許多基金是從名稱上看不出投資方向的,此篇文段從中挑出四檔討論度較高的基金做比較,分別是野村優質、安聯台灣智慧、群益馬拉松和統一黑馬。
從下表不難發現,這四檔基金都是成立超過 10 年以上的老基金,且在前五大持股都大量佈局科技相關產業,這跟台股加權指數由將近 53% 的科技業組成十分相似(40% 半導體 + 13% 電子零組件與製造)。
3. 台股大型股基金,各有特色
三檔精選的大型台股基金,摩根台灣金磚、復華台灣好收益和滙豐成功基金,則特色大不相同。
基金操作上,建議如下:
台股不設高點,特色基金隨你選
在先前投資雷達》三大利多,別預設台股高點!文章中,預期台股在今年表現值得期待。而台股基金有上百檔,鎖定產業與投資策略應有盡有,不論是看好科技業或是傳統產業的人,都可以從中挑選到適合自己的。想要專攻半導體的可以選擇統一黑馬或野村優質基金,喜歡傳產的可以選滙豐成功基金,喜歡原物料與循環股的則可以選群益馬拉松,喜歡配息的可以選擇復華台灣好收益,而喜歡廣泛投資的則可以安聯台灣智慧或摩根台灣金磚基金。
>>> 統一黑馬基金
>>> 群益馬拉松
>>> 安聯台灣智慧基金
>>> 匯豐成功基金
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