〈觀察〉搶財富管理商機 銀行理財平台強攻海外投資

鉅亨網記者郭幸宜 台北
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不受聯準會縮表與升息影響,美股頻創新高,看好投資人對於股市多頭的投資偏好,銀行積極搶海外理財商機,在美股多頭加持下,加上線上平台助攻讓美股線上下單交易量直線攀升,成為銀行搶財富管理的利器。

美股擺脫疫情干擾,自去 (2020) 年 3 月低點反彈後,道瓊工業、那斯達克與 S&P 500 三大指數持續上漲,道瓊工業與 S&P 500 指數更連袂創新高,部分指標個股像是蘋果、特斯拉等股價更持續飆漲,讓美股吸引力大增。

包括兆豐銀行、滙豐銀行,看好投資人對於美元等外幣資產的偏好,近來積極強化美股投資平台服務,希望搭上美股多頭順風車,壯大財富管理業務。

不只相中美股投資熱潮,兆豐銀行的線上投資平台也涵蓋股、債、匯業務,投資人無須另外再另開券商帳戶,就能藉由單一平台同步布局美、港股、ETF 與外國債券等標的,透過商品多元化與手續費優惠,盼能網羅更多客戶上門。

而多元化商品與手續費優惠確實也帶動業務增長,根據兆豐銀行內部統計,第 3 季美股交易量單季增幅就高達 52%,近期隨著美國基礎建設法案通過,以及通膨升溫議題帶動各類資產水漲船高,也持續帶動客戶外國股票下單的需求,詢問度大增。

外銀滙豐銀行同樣鎖定自家客戶的投資偏好,自家的理財平台近期類似當沖功能的「美股現買現賣」的交易功能,讓投資人可即時更新投資部位,無需等待交割;當天即可立即獲利出場,賣出成交後即可再度買進,讓資金運用更靈活。

滙豐 (台灣) 銀行新上線的美股隨買隨賣新功能,可交易範圍涵蓋股票、ETF 與 ADR 等標的,投資人可隨時進出,

銀行業者表示,儘管疫情與升息等變數干擾股市波動,但在資金動能充裕的前提下,股市仍有多頭可期,透過平台功能優化,解決投資人使用痛點,可擴充自家資產管理規模外,也有助於鞏固客層,壯大財富管理規模。