存股族新歡來了!首檔月配息ETF去年股息率8%將「息」捲台股

鉅亨網記者陳蕙綾 台北
存股族新歡來了!首檔台股月配息ETF去年股息率8%將「息」捲台股。(鉅亨網記者陳蕙綾攝)
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台股高股息 ETF 的配息頻率大多季配息、半年配、甚至有年配息的,對存股族來說,首檔台股月配息 ETF--復華台灣科技優息 ETF(00929-TW) 即將問世,其所追蹤的特選臺灣科技優息指數因為有「科技百岳當靠山」,去 (2022) 年股息率超過 8%,表現優於大盤、電子類股、及相關主要高股息指數,預計於 5 月 24 日募集。

根據統計 (截至 2022/12 月底止),由蠹灣指數公司編製的特選墓灊科技優息指數去年股息率達 8.2% 。優於加權股價指數及電子類指數同期的 3.7%、3.0%• 也高於臺灣高股息、MSCI 台灣 ESG 永續高股息精選 30 等主要高息指數的 7.6%、5.4%。

進一步拉長至近 5 年來看,特選臺灣科技優息指數平均股息率約 7.5%,亦優於主要高股息指數及電子類指數。

復華投信新金融商品部主管廖業文表示 • 復華台灣科技優息 ETF (本基金之配息來源可能為收益平準金) 追蹤指數即為特選台灣科技優息指數,收益分配則採月配息機制,將是國内首檔台股月配息型 ETF。

廖崇文指出,該 ETF 透過特選臺灣科技優息指數布局,百分百聚焦電子科技類股,緊抓台股市值最大、最具競爭力產業成長機會,成分股透過篩選機制以穩定獲利的科技股為主,避開景氣循環股,期望達到空頭抗跌、多頭續漲,並打破一般人對電子股波動度大的刻板印象;再輔以指數過去優異的股息率表現,讓股價、股息收益機會不漏接,輕鬆打造現金流。

復華台灣科技優息 ETF 經理人許忠成進一步分析,特選臺灣科技優息指數兼顧股息殖利率與獲利穩定性。鎖定上市櫃市值前 200 大且達 50 億元的電子科技類股,並從近 12 個月與近 1 個月檢驗其流動性,同時採「ROE、波動度、平均殖利率、現金股利變異係數、長短期本益比差距」等 5 項基本面指標進行篩選,最後再以股息殖利率加權 (個別成分股權重上限 10%),以當年度已宣告現金股利精選出 40 檔成分股。

特選臺灣科技優息指數前 10 大成分股依序為:技嘉、華碩、仁寶、華擎、新普、緯創、佳世達、聯陽、頎邦、聯強。每年 6 月調整成分股一次。

值得一提的是,由於單次領到的配息若大於 2 萬元,需要繳納二代健保補充保費,費率 2.11%,以季配息和月配息 ETF 相比,如果以全年領到一樣金額的配息為例,但因季配息每季領息,勢必高於每月領息的金額,一旦季配息 ETF 領息超過二代健保補充保費的門檻,全年實際領息金額將相對縮水,所以月配息 ETF 顯然更具優勢。