2023 年台股行情火熱,據彭博資訊統計,累計上漲 26.8%,創 2009 年以來表現最佳年度,國內規模最大月配息台股主動基金「元大台灣高股息優質龍頭基金」,2023 年含息總報酬達 50.5%,年終配息金額也不負期待,投資人將可領到「年終獎金」,1 月發出包含當月配息及年終配,每單位配發 0.5166 元,換算年化配息率 9%,於 1 月 15 日入帳。
元大台灣高股息優質台灣龍頭基金自 2023 年 10 月起,每單位配息金額上調至 0.0446 元,近三個月平均年化配息率提高至 5.1%,反映台股龍頭企業營運成果,及主動基金追求超額報酬與高股息配發能力。
元大投信指出,2023 年台股表現優異,台股主動基金至 2023 年 11 月底整體規模突破 4800 億元,重返金融海嘯後新高。元大台灣高股息優質龍頭基金是台灣首檔結合月配息、年終配及收益平準金的台股基金,提供投資人定期配息、兼顧成長性與風險控管的退休準備投資新選擇。
自 2020 年 10 月首次月配息至 2023 年 9 月,均穩定維持每月每單位配息金額 0.0337 元,平均年化配息率 3.8%;2023 年 10 月起提高至每月每單位配息金額 0.0446 元,至 2023 年 12 月三個月平均年化配息率 5.1%。
月配息台股基金能否讓投資人放心長期投資,關鍵在於投資標的,元大台灣高股息優質龍頭基金訴求「高股息」、「優質」與「龍頭」台股企業,聚焦挑選經營穩健及具備穩定高現金股息殖利率優質標的,依元大投信官網揭露 11 月底基金主要持股包括台積電 (2330-TW)、聯詠 (3034-TW)、聯電 (2303-TW)、聯發科 (2454-TW)、廣達 (2382-TW) 等,均為國內指標權值股。
元大投信提醒,投資人參與基金配息時,應留意配息率不等於報酬率,除了關注配息率,應同步留意報酬率,基金所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自淨值扣除,建議以長期配息記錄作為參考,更能有效評估基金配息水準。