元大投信推出首檔月配息 ETF—元大台灣價值高息 (00940-TW) 意外掀起全台瘋搶,銀行甚至出現許多定存解約、房屋抵押貸款現象,目前已有 2 家券商宣布停止申購,元大投信及金管會、央行等主管機關接連發聲,呼籲投資人理性評估自身財務能力,並注意投資風險;專家也強調,高股息 ETF 主打訴求是配息率,有定期的穩定現金流,而不是僅追求股價價差。
00940 自 3 月 11 日起正式開放申購,據傳,光是前兩天已經募資約 1700 億元。對此,元大投信表示,00940 在正式經證交所核備成立前,市場所傳任何銷售數字均非正式數據,且元大投信未對個別投資人資金運用提供任何建議,提醒投資前應充分了解產品特性,評估自身風險承受能力,妥善規畫個人財務決策。
00940 募資速度已經打破歷史紀錄,全台人潮蜂擁開戶申購,導致承銷的券商、銀行不堪負荷,玉山證昨天開出第一槍停止申購後,台新證今 (14) 日也跟進宣布停賣,網路上甚至已經有人成立自救會,社團創立 1 天就有近 2000 人加入。
金管會同步呼籲注意基金投資有賺有賠,希望投資人養成正確理財觀念,且 ETF 追蹤標的主要為指數成分股,成分股漲跌將會影響 ETF 淨值及報酬,籲投資前應多方考量再決定是否進場。此外,對於投信業者與網紅合作行銷,預計年底前將增訂自律規範。
針對這波高股息 ETF 亂象示警,法人觀察這幾檔 00919、00939、00940 走勢,認為其前十大持股重複性高,現在追高,之後可能就要被殺低,可能加劇投資風險。
法人建議,像是 00878 產業佈局是用 2 成的金融股作底,搭配半導體及電腦多種不同類股,風險較單押一個產業的高股息 ETF 更為分散,更適合長期持有,是市場高股息中,各面向皆較均衡的「存股型」ETF,與市場上訴求高周轉率的「交易型」高股息 ETF 有鮮明的區隔。