為了讓保戶投資兼顧環保,新光人壽推出「穩萬利外幣投資連結型年金保險」,為台灣第一檔投資型保單連結 ESG 境外結構型商品,募集期間從 4 月 8 日到 30 日,結構型商品是由法國巴黎銀行集團保證,以澳幣計價的綠色債券與連結
新壽說明,年金累積期間,將躉繳保險費扣掉保險費用後,淨投資本金將投入滿期一次給付結構型商品,一方面買進綠色債券,領取固定債息;另一方面將部分債息買進選擇權,支付權利金。
保戶持有至投資標的運用期滿且發行機構或保證機構沒有違約,即可領回淨投資本金及固定配息,若滿足支付紅利配息條件,還可享有額外紅利配息。年金給付期則可以根據自身財務規劃需求,選擇一次給付,或是保證期間 10 年 / 15 年 / 20 年等分期給付方式。
新壽強調,「穩萬利」為躉繳型商品,費用透明且簡單,繳交保險費時,僅扣除 4% 的保費費用,沒有額外的保單管理費、部分提領費用、解約費用等其他費用。計價貨幣為澳幣,適合旅遊移民、累積教育基金、儲存退休金等有外幣需求者。
新壽表示,目前食衣住行育樂已經充斥 ESG 新生活型態,就連投資也不例外。以債券市場為例,儘管全球宏觀經濟存在不確定性,標準普爾全球信評機構預估,今 (2024) 年全球永續債券 (GSSSB) 發行量將高於去年,可望衝破 1 兆美元,佔債券發行總量的 14%,顯示無畏經濟環境變化,綠色金融依然風行全球。
GSSSB 債券包含綠色 (Green)、社會 (Social)、永續發展 (Sustainability)、永續發展相關債券 (Sustainability-linked) 等類型,以綠色債券占比最高。標普資料顯示,GSSSB 債券中,超過半數為綠色債券。展望未來,在碳中和、淨零碳排的趨勢之下,綠色債券將持續在 GSSSB 市場中居主導地位。