安養信託成保障銀髮族利器 土銀3年來受託資產總額成長11倍

鉅亨網記者張韶雯 台北
安養信託成保障銀髮族利器,土銀3年受託資產總額成長11倍。(鉅亨網記者張韶雯攝)
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為響應中華民國信託業商業同業公會(信託公會)之「村里辦信託宣導行腳計畫」,土地銀行於近期共舉辦 4 場安養信託「護財產、 防詐騙、顧安養」活動,協助長者認識信託專款專用特性,以保護資產並降低被詐風險。截至 112 年,土銀安養信託受託資產總額為 106.73 億元、受益人數為 8,725 人,較 109 年底倍數成長,資產總額成長 11 倍。

依據國發會推估,我國將於 114 年邁入超高齡社會,65 歲以 上人口占比超過 20%,高齡化趨勢不只造成家庭人口結構改變, 金融需求也隨之變化。 在高齡化趨勢下,金管會鼓勵金融機構開發提供符合高齡者 需求之金融商品及服務,其中以信託 2.0 之安養信託服務最具指標性。

土地銀行配合政府政策,長期宣導與推動安養信託,截至 112 年,土地銀行辦理安養信託受託資產總額為 106.73 億元、受益人數為 8,725 人,較 109 年底(8.44 億元、2,238 人)呈倍數成長, 成效斐然。

安養信託為長者及其親屬將現金、有價證券或不動產等財產辦理信託,並設定信託目的為財產管理、安養照護、醫療給付等項目,讓銀髮族在晚年生活能保障自身財產安全。

因應金管會信託 2.0 宗旨,信託公會以「村里辦信託宣導行腳 計畫」勉勵金融機構至全國各地區推廣安養信託。土地銀行響應 政策至各縣市宣傳,今年選在南投縣草屯鎮、新北市中和區及臺 北市萬華區舉辦共 4 場宣導活動,提供超過 150 位年長者教學課 程,讓長者提前認知可能會面臨被詐騙、財產被侵占的風險。

除了提升銀髮族對高齡風險的認識,土地銀行也介紹避險工具安養信託與實際案例,使高齡者瞭解安養信託基本架構,另運 用「高齡風險評估試算表」協助長者評估風險、保障財產安全及 減少被詐騙情形。為鼓勵民眾預先啟動安養信託,土地銀行提供 年滿 55 歲或身心障礙客戶信託管理費優惠,讓客戶花的更少、保 障更好。

土地銀行積極奉行普惠金融宗旨,培育逾百位專業金融人才取得「高齡金融規劃顧問師」證照,滿足銀髮族各項金融需求。 土地銀行致力於推動安養信託,105 年起連 5 年獲金管會頒發「高齡者及身心障礙者財產信託評鑑績效優良銀行」獎項,接著連續 2 年拿下信託公會之「信託業推動信託 2.0 計畫評鑑」安養信託獎 項,成功打造土地銀行、社會、環境永續共榮的生態圈。