近年來，日圓匯率持續走低，日圓兌台幣匯率更是達到歷史低點，徘徊於 0.20 至 0.23 區間。不少人抓住這次機會大量換取日圓，手中資產因此滿手日圓。然而，將閒置日圓存入利率接近零的存款帳戶，幾乎無法帶來增值機會。相較之下，投資以日圓計價的基金不僅能夠帶來額外的回報，還能提供一定的風險分散效果，善加運用這些資產，創造更多元的收益來源，讓錢變成自己喜歡的樣子。
根據統計，截至 2024 年 8 月底，國人持有各類外幣計價基金與去年相比的規模變化中，相較於國人熱愛且持有第二大的南非幣計價基金，日圓計價基金的規模已大幅增長了 305 億元台幣，高於南非幣計價基金的 231 億元台幣，顯示許多人對日圓基金的需求大幅上升。回顧過去，自 1969 年推出首檔日圓計價的日本基金以來，直到 2018 年，市場上總共只有 63 檔日圓級別的基金。從 2019 年到 2022 年這段期間，並沒有新增任何日圓級別的基金。直到 2023 年，市場才再次迎來 12 檔新日圓級別基金的推出，而到了 2024 年，更是激增至 42 檔。這兩年共新增了 54 檔日圓級別基金，反映出市場對日圓資產需求的快速增長。
2. 日圓基金投資多元化，不止有日本股票市場
其實日圓不是只能買日股基金，根據理柏環球基金分類，我們整理台灣核備可銷售的 117 檔日圓計價基金，發現除了日本股票基金最多，高達 69 檔外，還有 48 檔來自其他類型的基金，這些包括新台幣平衡型、投資等級債與非投資等級債等多元化的基金分類。除了資產分散於全球外，還提供了貨幣避險級別的選擇，其中有 24 檔貨幣避險級別基金可供選擇，適合對日圓有自己看法的人。這些都顯示出投資日圓基金不再局限於單一國家的股票型基金，而是能夠透過多元布局於股票與債券市場，有效分散風險，並為資產創造最大的收益潛力。
日圓計價基金分佈
3. 日圓基金這樣配，有無貨幣避險差很多
在當前市場環境下，如何配置日圓計價基金，才能發揮日圓資產的最大效益？我們整理出兩種日圓投資策略，分別為「保守型」與「穩健型」組合，並比較兩者在有無採取貨幣避險狀況下的回報表現。根據數據，過去三年美元兌日圓大幅升值，因此在無避險的情況下，保守型與穩健型的回報分別達到 34% 和 39.3%，遠高於有避險的 3.8% 與 13.8%。然而，過去一年與兩年，由於日圓兌美元升值，有避險的回報表現反而更佳。因此，在配置日圓基金時，應將匯率波動風險納入考量，並根據自身對未來日圓走勢的判斷，決定是否採取貨幣避險措施，以確保資產的穩定性。
鉅亨投資策略
二種哈「日」配置，掌握日圓潛在增值秘訣
透過日圓計價的基金進行兩種組合的配置，無論是保守型還是穩健型，都可以根據自身風險承受能力、收益期望與對日圓匯率未來走勢預測，來決定是否需要避險級別，以實現資產穩定增長的目標。
鉅亨精選基金
| B72013 | 日本股票 | 野村愛爾蘭 - 日本策略價值基金 (T 日圓) | 申購 |
| B09478 | 環球股票 | 貝萊德全球智慧數據股票入息 Hedged A6 日圓穩定配息 (基金之配息來源可能為本金) | 申購 |
| B71154 | 投資等級債券 | 路博邁投資 - NB 策略收益基金 A 月配日圓 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | 申購 |
| B14436 | 非投資等級債券 | 富達美元非投資等級債券基金 A 股 C 月配日圓避險 (本基金主要投資於符合美國 Rule 144A 規定之私募性質債券且配息來源可能為本金) | 申購 |
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