搶降息投資契機,債券 ETF 近期交易持續火熱,根據 CMONEY 統計資料顯示,近期上市櫃成交量前十名中,債券 ETF 就占了一半。進一步觀察投信發行的 95 檔債券 ETF 持債票息 (成分債息率),平均有 4.61%,再以單檔排行來看,有 27 檔持債票息在 5% 以上,其中,群益優選非投等債 (00953B-TW)8.24% 最佳,前三名皆為非投等債相關 ETF。
觀察債券 ETF 持債票息前十名,00953B 以 8.24% 奪冠,凱基美國非投等債 (00945B-TW) 亦在 8% 以上居次,第三則是富邦全球非投等債 (00741B-TW),票息為 7.08%。此外,00959B、00726B、00727B、00950B、00710B 等五檔債券 ETF 票息均在 6% 以上,表現也不俗。提醒投資人,非投等債與投資等級債的信用評等、風險有所差異,因此,非投等債的票息率通常會比較高。
據了解,00953B 是台灣首檔票面利率鎖定 6% 以上的債券 ETF 新兵,將在 11 月 7 日進行首次配息,預計每股配發 0.07 元,若以 10/30 收盤價來看,預估年化配息率有 8.28%,想參與 00953B 本次領息的投資人,最後買進日為 11 月 6 日。
大華投等美債 15Y+(00959B-TW) 為每月配息,每單位 0.055 元,以 30 日收盤價 9.9 元計算,單次配息率約為 0.56%,年化配息率為 6.69%。不過,00959B 原定 10/31 進行除息,因適逢颱風假,台北股市休市,將順延一日除息,投資人預計可在 11/22 領到收益分配。
群益優選非投等債 ETF 經理人李忠泰指出,目前市場仍預期美國經濟陷入衰退機率不高,而在美國經濟溫和或軟著陸的情況下,搭配聯準會展開有序的預防性降息階段,按照歷史經驗,非投等債的期望報酬與配息能力將優於其他固定收益商品,後市來看,在殖利率仍具吸引力下,穩健資金仍有望持續流入債市,而市場也偏好鎖高利率的券種,當中又以 BB-B 級、鎖定票面利率 6% 以上的成份券、選債機制納入信用因子加權之非投資等級債 ETF 最值得留意。
美國總統大選在即,債券市場開始反映美國政治及財政方面的不確定性風險,10 月以來